購買產品應該注意什么? ,一定不能把產品當成儲蓄存款,不能只基于對金融機構的信任,在對產品一知半解的情況下輕易下單,應更多關 注產品本身的特點。第二,貨幣市場之間差較小,只是收益水平高低的問之間存在一定差異, 信托和產品之間差異較大。第三,投資者不能僅關注預期收益率的高低,還要關心財產的性,并事先查詢與 產品有關的各項法規(guī)。第四,浮動收益產品的收益率是不確定的,的收益率水平不能代表真實的收益率水平,任何保本 承諾都是不的,消費者需要風險意識。

(網上報名)金融師證報考條件和時間

規(guī)劃師需具備的素質人品 、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 規(guī)劃師應是"全才+專才"這就是說規(guī)劃師應經濟、金融、投 資、法律知識,在某些方面又是專才,如、等方面又有特長。2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶是規(guī)劃師的"農食父 母",規(guī)劃師應以客戶的利益為服務中心,時時刻刻為客戶著想,而不是以單一向客戶堆銷產品為目的。此外,保守客戶的 個人秘密也是重要的一方面,規(guī)劃中涉及到很多客戶院私,作為客戶的私人顧問,應嚴守機密。 3、相對的性 在、、公司工作的規(guī)劃師,在為客戶進行規(guī)劃的同時,或多或少都有產品目的,這 是客觀存在的問題。但產品應以客戶的利益為出發(fā)點,不應是"為而"。今后社會上會出現(xiàn)很多"的公司" ,這些公司的性較強,不依附于某些金融機構,他們是從客戶的角度出發(fā),幫助客戶選擇投資產品,實現(xiàn)客戶的目 標。

AFP金融師主要分為兩個階段,階段為AFP基礎理論,主要考察金融投資基礎知識、、、債券、衍生品 等知識點;第段為AFP實務,主要考察投資組合、稅務規(guī)劃、遺產規(guī)劃、風險等方面的知識。 總之,想要報考AFP金融師,需要具備一定的背景和工作,并通過培訓和來獲取該職業(yè)的認證證書。此外,考 生需要具備一定的英語水平,能夠閱讀和理解相關的英文資料和試題。

行穩(wěn)致遠,強化金融領域競爭力:通過參與CFP培訓認證一方面可以綜合金融知識、財務和規(guī)劃技能、戰(zhàn)略思維和心智 修養(yǎng),創(chuàng)造性地解決問題的能力。另一方面,通過體系化的培訓深耕于行業(yè),做垂直領域的高手,努力開創(chuàng)全新的工作 局面,通過建立職業(yè)優(yōu)勢,路徑來快速獲勝,為更多的普通大眾傳授知識。 (網上報名)金融師證報考條件和時間

我國主要金融產品: 眾所周知,居民金融需求量的,是我國金融機構新產品不斷更新的主要因素,通常金融產品有以下幾種分類:中間 業(yè)務、金融產品、衍生工具和基礎產品。金融產品一般被定義為可以直接形成金融負債或資產的這類合約,存、貸便是主要的 兩種業(yè)務。在國內,以為的存貸業(yè)務都是指金融業(yè)務,這類業(yè)務是我國金融根本,立足所在,也是到目前為止辦理 多的一種業(yè)務。中間業(yè)務的特殊性質在于其不形成商業(yè)的表內負債或資產,構成的是以外的利息收入業(yè)務,主要有銀 行卡業(yè)務、托管、清算及交易等,中間業(yè)務為客戶的服務占用不到資源,風險較小,它具備的優(yōu)勢也較多,企業(yè)可以將 渠道及網店人力等優(yōu)勢都充分運用起來。第三種金融衍生工具我們也稱之為衍生金產,它和基礎產品的概念是相對的,它和 基礎產品的區(qū)別只在于產品的基礎變量的多少,它的價格和數(shù)值也是隨著派生金融產品而進行變更的,目前為止衍生產品在不斷 擴大著市場,但是中低收入家庭情況比較特殊,對這類投資者來說,這個選擇并非很好。

(網上報名)金融師證報考條件和時間, 什么叫? 是對個人、家庭財富進行科學地、有計劃地、地和安排。簡單地說,是關于、花錢、省錢的學問。 什么是規(guī)劃? ≠投資。包括對人生和財富的規(guī)劃,如不動產投資規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務籌劃、養(yǎng) 老規(guī)劃、遺產規(guī)劃等。