規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質(zhì),即使到年老體弱或收入銳減的時候,也能保持自己所設(shè)定的生活水平。規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次:財務(wù)安全和財務(wù)。規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合,它是由專業(yè)人員通過明確客戶目標(biāo),分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀,從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合性金融服務(wù)。
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防范要點: ①購買金融產(chǎn)品或接受服務(wù)前,除聽銷售人員口頭介紹外,更要仔細閱讀單、合同等書面憑證。簽署合同前要確保自己理解并知悉合同上的條款。②注意保存相關(guān)憑證,如合同、產(chǎn)品說明書等紙質(zhì)憑證,以免發(fā)生金融糾紛時無據(jù)可依,不能充分自身的權(quán)益。
截止到2019年,居民可投資資產(chǎn)規(guī)模已從2013年的76萬億元達到192萬億元,年均增速13.7%。可用資產(chǎn)超過2000萬者已增至將近200萬人,位列全球富豪人數(shù)榜的第二位。在這萬億的市場中,資產(chǎn)規(guī)模還在擴大,不斷催生出人們對于自身財富合理規(guī)劃的巨大需求。根據(jù)《2019—2020高凈值人群財富報告》顯示,這些高凈值人群在處理資產(chǎn)上面相當(dāng)私人財富顧問等專業(yè)人士。 成為財富師能說明"你是誰",擁有CIWM職業(yè)標(biāo)識加持將從容面對客戶、合作伙伴、競爭對手。體現(xiàn)自身專業(yè)身份,本人在財富領(lǐng)域地位,表明自覺接受嚴(yán)格職業(yè)操守。用一句通俗的話概況就是贏尊重、獲認(rèn)同、增收入。 南京市注冊規(guī)劃師證報名中心
家庭小知識:適合的 家庭除了生活方面,讓財富保值增值是大事,尤其是當(dāng)下存款利率不斷,錢存已不值錢了,所以轉(zhuǎn)戰(zhàn)投資是當(dāng)務(wù)之急。投資就有風(fēng)險,那么要想讓家庭財富實現(xiàn)保值,還能增值,家庭就要遵守"穩(wěn)健為王"的原則。家庭投資如何做到"穩(wěn)",首先做投資必須拿閑置資金;其次需根據(jù)家庭實際風(fēng)險承受能力來選擇適合的投資策略和;第三,平和的心態(tài),投資有風(fēng)險,適當(dāng)?shù)奶潛p不要有太大壓力。
南京市注冊規(guī)劃師證報名中心, CFP——多元化、化的證書 CFP全稱CertifiedFinancialPlanner,注冊金融師。CFP資格認(rèn)證是美國以及全公認(rèn)的金融行,相較于AFP的專業(yè)水平要求更高,該資格認(rèn)證的從業(yè)人員所服務(wù)的目標(biāo)客戶更傾向于大眾富裕階層及機構(gòu)客戶。 出于目標(biāo)客戶手中的可投資資金相對較高,對的需求更多元化,以及其對應(yīng)的可配置資產(chǎn)類別也相對較多,在服務(wù)該類客戶時,需要把握資產(chǎn)配置的原理,將資產(chǎn)配置在具備不同風(fēng)險收益特征的工具上,特別是對高成長性另類資產(chǎn)的配置,在做好資產(chǎn)安全性把控及流動性安排的同時,獲取長期穩(wěn)健的投資收益。 與此同時,該類客戶除了考慮財富的保值和增值,更注重財富的*和傳承,所以CFP資格認(rèn)證還將規(guī)劃、稅收及遺產(chǎn)籌劃作為重要篇幅,在合規(guī)的基礎(chǔ)上,幫助客戶合理運用工具實現(xiàn)財富的有效*和順利傳承。 隨著經(jīng)濟全球一體化的加速和全球金融市場的蓬展,為了應(yīng)對匯率風(fēng)險和單一市場的性風(fēng)險,財富服務(wù)已經(jīng)逐漸傾向于全球化、綜合化及專業(yè)化的路線,從而帶來財富專業(yè)人才的需求緊缺,而CFP資格認(rèn)證正是彌補該類人才缺口的有效途徑。
